La fiscalía de Bruselas se encuentra en etapas avanzadas de una investigación contra Wise, empresa británica de transferencias de dinero, por presuntas fallas en sus controles contra el lavado de dinero que habrían permitido a grupos criminales utilizar sus plataformas para actividades ilícitas, según confirmó un portavoz de la fiscalía belga a la agencia AFP.

La investigación, que se centra en las operaciones europeas de Wise y no en su negocio en Reino Unido, está "ahora en una etapa avanzada y cerca de su conclusión", según el portavoz de la fiscalía de Bruselas. Los hallazgos preliminares "conciernen principalmente el uso de cuentas de Wise para propósitos criminales, con indicaciones de incumplimiento de la legislación contra el lavado de dinero, particularmente debido a una falla en identificar a los clientes y sus actividades", agregó el portavoz.

La confirmación oficial llegó después de que The Bureau of Investigative Journalism (TBIJ) reportara que las plataformas de la compañía estaban sospechadas de estar involucradas en aproximadamente 500 millones de euros (432 millones de libras esterlinas) en transacciones sospechosas que abarcan 30 países europeos, según informó BBC.

Los investigadores están examinando si grupos criminales pudieron haber utilizado los servicios de Wise para lavar ganancias de actividades ilícitas, incluyendo fraude, corrupción y tráfico de drogas, según Euronews. La fiscalía de Bruselas lanzó la investigación el año pasado después de que el nombre de la firma británica apareciera repetidamente en cientos de solicitudes de asistencia de autoridades investigadoras en otros países, según AFP.

Las acciones de Wise, que cotiza en Londres y Estados Unidos, cayeron bruscamente 17,5% después de que se conociera la noticia, según BBC. Dan Coatsworth, jefe de mercados en AJ Bell, dijo que la noticia de la investigación había borrado en un momento más de 1.000 millones de libras del valor de mercado de Wise el lunes. "Hasta que se publiquen los hallazgos, es probable que este asunto cuelgue como una pesada nube oscura sobre el negocio, que ha tenido roces previos con autoridades regulatorias", dijo Coatsworth.

Para mediodía del lunes, las acciones de Wise en la Bolsa de Londres habían bajado casi 15%, según Euronews.

La investigación se enfoca en Wise Europe, la subsidiaria europea de la firma con sede en Bélgica, desde donde sirve al resto de Europa y la Unión Europea. En un comunicado, Wise dijo que estaba trabajando con la fiscalía de Bruselas "para responder a consultas sobre nuestro negocio, como lo hacemos rutinariamente con reguladores y autoridades de aplicación de la ley".

"No se han compartido hallazgos específicos con nosotros hasta la fecha. Como tal, sería especulativo para nosotros comentar sobre cualquier alegación", dijo la compañía. Wise agregó que las solicitudes de información de agencias de aplicación de la ley son "una parte normal de las operaciones y no son, en sí mismas, indicativas de incumplimiento con los requisitos contra el lavado de dinero o de cualquier irregularidad".

Fundada en Londres en 2011, Wise es mejor conocida por facilitar transferencias de dinero transfronterizas y tiene más de 19 millones de clientes en todo el mundo, según BBC. Wise dice que procesa aproximadamente 4,7 millones de transacciones por día. La compañía procesó más de 243.000 millones de dólares (213.000 millones de euros) en transacciones transfronterizas durante el año fiscal 2026, según Euronews.

Wise tiene cotización dual en Estados Unidos y Reino Unido, habiendo trasladado su cotización bursátil principal al índice Nasdaq de Estados Unidos el mes pasado, según BBC.

Este no es el primer encuentro de Wise con autoridades regulatorias. En 2024, el Financial Times reportó que Wise había sido instruida a mejorar sus procesos después de que el Banco Nacional de Bélgica encontrara evidencia de que carecía de comprobante de domicilio para cientos de miles de clientes, según BBC.

Wise también fue multada con 4,2 millones de dólares (3,1 millones de libras) por seis estados de Estados Unidos por violaciones de cumplimiento contra el lavado de dinero el año pasado, y con 360.000 dólares por el regulador de servicios financieros de Abu Dabi en 2022, según BBC. En cada caso, Wise dijo que posteriormente había abordado las preocupaciones de los reguladores.

El lunes, la firma dijo que como toda institución financiera, enfrenta "la realidad de actores maliciosos cada vez más sofisticados que intentan explotar nuestra plataforma", según BBC. Wise afirmó que toma el crimen financiero "extremadamente en serio" y que alrededor de un tercio de su personal a nivel global está dedicado a proteger a los clientes.

Coatsworth advirtió que "si se descubren fallas de supervisión, se deduce que podrían imponerse multas cuantiosas. Más fundamental, sin embargo, podría ser cualquier daño potencial a la confianza del cliente y la integridad de la marca".

La conclusión de la investigación belga determinará si Wise enfrentará sanciones adicionales y qué medidas correctivas deberá implementar en sus operaciones europeas. El caso subraya los desafíos que enfrentan las empresas de tecnología financiera para equilibrar el crecimiento rápido con controles regulatorios robustos en un entorno donde los criminales desarrollan métodos cada vez más sofisticados para explotar plataformas digitales de transferencia de dinero.